跑路、失联、清盘近200家p2p平台!万亿网贷市场备案不到20天

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近一年来,网贷面临了前所未有的监管力度,在银行存管等合规化要求之下,网贷行业如履薄冰,收益率也较以前有所下降,多数平台线下借款端业务量大幅度减少,新业务获取难。

3、备案难题

这是一道横在网贷平台面前无法逾越的坎,也是越来越多平台选择主动退出的最深层次原因。目前监管验收时间大概率推迟,时间成本、后期合规费用及平台合规标准均无法预估,多数自觉无法满足监管验收标准的平台就会选择主动退出。

突然跑路或失联的很多

从这5个月的情况来看,P2P平台上突然跑路或失联的很多,绝大多数出事的P2P平台都是这种选择,让很多投资者“惊慌失措”,但也有少说公布缓慢清盘或停业后处置计划的,也有发布一些煽情的清盘公告的。

跑路或失联的P2P中,基金君从中抽取了跑路的竞优理财,并找到了一个浙江电视台报道的“竞优理财:公司跑路警方立案”报道,报道时间为2018年5月10日。

据该电视报道,投资者联系不上竞优理财,怀疑其跑路,5月4日20多人一起到派出所报警,从那天开始警方开始介入调查。

当然也有一些停业的平台选择其他方式,有的陈述四大问题,有的则是煽情告别,被警察带走的也有

根据网贷之家的统计,只有10家平台今年被警察带走(经侦介入),其中最有名的当属善林金融涉及的3个P2P,善林宝、善林财富和广群金融。

上海警方此前官方微博发布公告称,因涉嫌非法吸收公众存款, “善林金融”法定代表人周伯云等8人被批捕。网友们都被600多亿的涉案金额震惊了。

跑路、失联、清盘近200家p2p平台!万亿网贷市场备案不到20天[0]


这个事情的梗概如下:

跑路、失联、清盘近200家p2p平台!万亿网贷市场备案不到20天[1]

1、2018年4月9日,善林金融实际控制人周某某因涉嫌违法犯罪,向公安机关投案自首,已依法立案侦查。

2、消失了15天后,上海市公安局官方微博发布《涉嫌非法吸收公众存款“善林金融”法定代表人周伯云等8人今被批捕》。“善林金融”法定代表人周伯云、执行总裁田景升、“幸福钱庄”负责人陶剑勇等8人因涉嫌非法吸收公众存款罪已经浦东新区人民检察院批准被执行逮捕。

3、自2013年10月起,周伯云在全国开设1000余家线下门店,以允诺年化收益5.4%至15%不等的高额利息为饵,向社会不特定公众销售所谓的“鑫月盈”、“鑫季丰”、“鑫年丰”、“政信通”等债权转让理财产品。

4、自2015年2月起,周伯云在互联网上开设“善林财富”、“善林宝”、“幸福钱庄”、“广群金融”等线上理财平台,对外大肆销售非法理财产品,涉案金额600余亿元。其中,“善林财富”、“善林宝”和“广群金融”都是被统计进入经侦介入内容的。

5、不惜花费公众巨额资金,大规模开设线下门店,支付员工高额工资和高额提成,同时做足包装宣传,在民众中营造“大而不倒”的公司形象,骗取投资者的信任。

经查,“善林金融”对外宣称的投资项目并无盈利能力,其通过借新还旧的方式偿还前期投资人到期本息,随着时间推移,资金缺口越来越大,最终导致崩盘。

其实,警方介入的远不止统计的“经侦介入”,很多跑路或失联的P2P背后都有警察介入相关纠纷,甚至又不少涉及经济犯罪。

文章来源:中国基金报

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